檢方發現，蔡友才離職前，居然叫秘書把兆豐內部有關投資中國及東南亞的機密文件放到他的雲端，後來蔡友才還下載到平板電腦，甚至連鑒機的會議內容，也曾找兆豐的秘書幫忙記錄，兆豐鑑定後，確認其中有3份屬於商業機密。
檢方發現，今年3月30日，兆豐銀行放款40億給潤泰集團，潤泰在3月31日就火速匯款到鑒機公司，檢方還原蔡友才在2月26日主持常董會議的放款錄音檔，發現蔡友才在會議進行到一半，居然以喉嚨不舒服為由，請旁人代為主持，雖然蔡友才沒有全程主導會議決議，不過，檢方認為蔡友才並未離席，對於成立鑒機與大股東貸款細節，隻字未提，明顯利益衝突。
不只於此，蔡友才私募基金創立鑒機過程，再由大股東向兆豐貸款過程，根本都沒向兆豐揭露，還主持常董會議放款，明顯違反兆豐銀行的誠實管理內規，也涉及刑法背信罪。
檢方發現，潤泰集團向兆豐借款的擔保品很多是中裕及浩鼎股票，由於兩檔都是生技股，很多銀行認為生技股充滿想像空間，具有投報高風險，拒絕做為擔保品使用，連兆豐某分行也曾拒絕借款人使用這兩檔股票擔保。不過，弔詭的是，潤泰集團卻有通天本事，憑著這兩檔股票等擔保品就貸款58億元，兆豐常董會議居然沒有擋下。
此外，蔡友才成立的鑒機資產公司資本額原是1000萬元，蔡友才曾找全聯董事長林敏雄、興富發董事長鄭欽天及聯聚集團創辦人江韋侖投資，但3人並未出資，反倒是原本答應出資10億元的寶佳集團董座林陳海，最後與潤泰集團都各出資100億元，財力雄厚。
檢方發現，蔡友才還成立另家鑒機管理顧問公司，負責經營管理已握有200億1000萬元資金的鑒機資產公司，每年還要收取1.5%管理費用，目前已收了2億2500萬元。
檢方也查出，蔡友才為了隱匿這筆天價管理費用，居然把款項先匯到之前成立的香港TPP資產管理公司，再轉匯到香港TPP控股公司的大眾銀行香港分行帳戶，後來才轉匯到蔡友才等人的5個帳戶，因此，被認定涉及違反洗錢防制法。
檢方發現，蔡友才與親信王起梆與鑒機前董座謝泓源等人最後再依百分之75、百分之15，百分之10的比例拆帳，其中蔡取得1億6875萬元，王得3375萬元，謝得2250萬元。
全案爆發前，時任兆豐總經理魏美玉在8月18日傳簡訊給蔡友才，「沒事，今後您就是本地投資銀行的新教主，恭喜」，蔡友才亟欲打造的金融王國可說幾乎穩賺不賠。
檢方說，兆豐銀行紐約分行的金檢報告出爐後，蔡友才明知美國紐約州金融服務署（NYDFS）對豐銀紐約分行的嚴重性，蔡友才卻未依規定召開董事會或向銀行董事報告，自行在今年3月24日簽署回文稱「The Board Of Directors,…understand the seriousness of the issues」，意指董事會了解DFS指出的議題嚴重性，但實際上蔡一手遮天，根本沒回報董事會，檢方懷疑，蔡友才可能是擔心東窗事發後，董事會一旦要求他留下來處理善後，他身為鑒機公司的Key Man，短期恐無法離開兆豐，退休後的第二春事業佈局會整個打亂。
