獨鍾美股ETF的7年級工程師張耿豪,直接透過網路在美國券商開戶,原因是在美國掛牌的ETF有1千多檔,相較於台灣只有約百檔,選擇性高,而且種類更多元。張耿豪認為,好公司有可能會倒、明星產業也可能會衰退,但買進一籃子股票或債券的ETF,不會有倒閉歸零的風險。
【工程師賺美股ETF】4心法挑美股ETF 他要讓資產每10年翻1倍
![透過買進一籃子股票或債券ETF,張耿豪既不用盯盤,也不必擔心單一公司倒閉、投資歸零的風險。](/images-next/loading@4x.gif)
自學ETF投資,7年級工程師張耿豪不盯盤、也不短線進出,7年來平均年獲利7%,看似不高,但其實他瞄準的是複利的威力,每10年資產就會翻一倍!
在挑選美股ETF的方面,張耿豪分享4大心法:費用率愈低愈好、基金規模至少10億美元以上、日成交量10萬股以上,同時成立時間愈長愈好。張耿豪進一步解釋,基金規模夠大、較不易被清算,日成交量夠高,也較不易發生流動性風險。
目前張耿豪的ETF配置是9成股票、1成債券,核心資產的股票有7成分散在美國、歐洲、亞太及新興市場等ETF,並預留20%資金投入衛星資產,例如小型股和民生用品、非民生用品如房地產業,或者當作可靈活運用的閒置資金,「碰到金融市場的黑天鵝事件,就用一小部分資金逢低入市。」去年英國脫歐,歐洲ETF單日大跌逾10%,他大膽買進賺了7%,讓資產增值速度加快。
操作上,張耿豪每半年投入一次資金,每年會為資產配置重新再平衡一次,將資產回歸原設定比例,例如目前9成股票、1成債券的配置,若發現股票與債券比變成9.5:0.5,就要賣掉部分股票,加碼債券,維持9:1,「這樣一來,便可達到高檔減碼、低檔加碼的效果。當然賣出的獲利要繼續滾進去投資。」
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