【基金講堂】年終獎金投資術 高配息ETF賺5%

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想穩賺5%殖利率,高配息ETF可達標。
想穩賺5%殖利率,高配息ETF可達標。
過年最快樂的莫過於領到一筆豐厚的年終獎金,該如何有效運用則是讀者關心的議題。我最常被問獎金該先還房貸或投資?我的答案是:看你多會投資!對於只會做銀行定存的人,因為0.8%的投報率是無法勝過房貸利率,因此建議這筆獎金乖乖還房貸去吧!
如果有把握獲得平均5%的年報酬率,由於目前房貸利率約在1.6%,就不用急著還房貸了。

殖利率高 勝過0050

問題是什麼樣的投資標的,每年平均有5%的報酬率?尤其目前台股已經到了相對高點,還有什麼標的可以投資呢?其實也沒那麼悲觀,台股這一波漲幅是高權值股拉起的,還有許多具投資價值的標的可選。
例如高配息的ETF漲幅相對沒那麼多,表格即列出0050及高配息ETF的指標,幾乎每檔高配息ETF,殖利率都落在5%上下,本益比也在11.3至14.1倍之間。比起0050這檔市值型ETF,本益比高達23.3倍,殖利率只剩2.6%,確實還具有投資價值。
表格所列殖利率是以ETF的權值股所配發的股利計算,並非以ETF直接配發出來的現金配息計算。本來投資者真正關心的是ETF的權值股配了多少息,而非ETF配出了多少。這是因為ETF收到所有權值股的配息,扣除掉費用之後,餘額全都歸所有受益人所擁有。

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