【基金始祖理財術】蝦米?退休後賣房轉買基金 原來他的盤算是…

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「吃房顧晚年」是退休族的選項之一,聰明將不動產變動產,晚年生活不需操煩。
「吃房顧晚年」是退休族的選項之一,聰明將不動產變動產,晚年生活不需操煩。
前群益投信執行董事陳忠慶雖然是基金投資高手,但他選擇「吃房顧晚年」,把自住的房子出售,將資金大部位轉進配息基金,這樣的大膽做法仍引來討論。他究竟是怎麼盤算的?
理財高手陳忠慶對於退休金的安排是這樣思考的,首先算清楚每月日常支出的金額,接著盤點本金,然後計算出需要的配息率。他舉例,包含房租、生活開銷等費用,每月開銷若約7萬元,手上有2000萬元本金,那麼基金年化配息率就要有4.2%。
每月開銷可以概算,問題在手上是否持有足夠的本金,及是否找到符合需求、能穩定配息的標的。
本金部分,53歲即從金融業退休的陳忠慶,做了一個相當大膽的決定,他把自住的房子給賣了,「考量到背負房貸的壓力,另一方面也是因為沒有後顧之憂,所以盤點一下資產,將房子兌現是最好的選擇。」2010年他毫不猶豫地實踐「吃房顧晚年」的理財觀,將位於精華地段的敦化南路房子出售,自此展開理想的退休生活。
自住的房子無法產生任何收益,相對來說,把賣房後的錢拿來投資配息基金,才可創造現金流。「這樣一來,退休後房租、生活開銷所需的花費,都可以靠這筆源源不絕的現金支付。」陳忠慶的算盤打得精。

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