「我原本股票、債券配置各40%,3月因疫情股市大跌時,投資部位也受到損傷,尤其股票一下子就跌掉4、5%的占比,沒有想太多,先做了一次資產再平衡及加碼動作。」張遠慢條斯禮地描述近期成功的操作。
【ETF投資達人4】資產配置跟你想得不一樣 達人動了這手腳10年攢千萬
![張遠紀律執行資產配置,定期維持股債占比各4成、原物料及房地產REITs相關各1成的比重。](/images-next/loading@4x.gif)
在網路世界裡有個響叮噹封號「哆啦王」的張遠,任教於大學,正因為他拿出做學問的精神研究哆啦A夢,這才讓網友心服口服。學者出身的他,研究起投資同樣讓人折服,加上絕對紀律地資產配置,及固定時間的「再平衡」,投資ETF超過10年,如今已累積逾千萬元投資部位。
張遠口中的資產再平衡,正是成功的關鍵。他解釋,資產再平衡就是將投資部位調整為最初設定的比重,「因為股票跌下來、占比變少,我就把帳上閒置的資金投入,加碼美國大型股ETF及新興市場股票ETF,前者獲利已逾4成,後者也有2成以上的報酬。」
身為德明財經科技大學通識中心助理教授的張遠,有著學者出身的嚴謹個性,所以研究哆啦A夢以厚實知識量為主;而在投資操作上,張遠則是在經過一番鑽研後,成為被動式投資的信仰者。
張遠的資產再平衡方法有2種,一是定期檢視,如果原本股票部位的占比為4成,1個月或半年後股票因為獲利,占比提高至44%,他就會將多出來的4%出脫,轉進占比減少的配置中,以他的投資組合來說,可能轉進債券、原物料或房地產相關。
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