「其實我一開始投資,是買主動式基金,還曾經前後投資過40多檔,但那時很茫然。」張遠回想,當時每月攤開基金的月報資料,都只看到前10大持股,看不到經理人的所有布局,再加上費用率偏高,讓他開始對基金失去信心。偶然之間讀到知名投資理財部落客綠角的書,這才開啟他鑽研國內外ETF的興趣。
【ETF投資達人6】眾愛的0056他不買單 哆啦王透露原因是這個
![曾買過40多檔基金的張遠,坦言當時茫然投資,如今他成為ETF信仰者。](/images-next/loading@4x.gif)
喜愛漫畫《哆啦A夢》的書迷對哆啦王張遠可能並不陌生,這回他受訪聊投資表示,自己過去曾經投資過40多檔主動式基金,但如今卻是被動式投資的信仰者,已投資ETF超過10年,累積逾千萬元投資部位,去年整體獲利12.5%。
ETF最被熟知的就是追蹤指數成分股,以元大台灣50 ETF(0050)為例,追蹤的便是台灣市值前50大公司。至於在紐約證券交易所交易的Vanguard全世界股票ETF,投資的是全世界股票,「買它等於投資8000多家公司,而且總管理費用僅0.09%,相較主動式投資的基金商品,費用率動輒2~3%,要便宜許多。」張遠解釋。
他透露,自己投資的ETF範圍包括:美國大型股、歐洲大中型股、新興市場股票、全球投資級債券、全球通膨連結債券,股債占比各40%,還有10%的原物料、10%的房地產REITs相關。「光是股票ETF投資的範圍就有超過全世界1萬家公司,而我都是他們的股東。」
張遠買ETF會特別留意費用率,雖然每種標的收取的費用率不同,但盡可能希望是越低越好,「能夠壓低到0.2%最好。」除非在那個投資範疇裡沒有其他選擇標的,他才會在費用率上做退讓。
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