【抗波動基金】禁得起股災考驗 這10檔標的讓人安心好眠

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就過去經驗來看,日圓資產常是亂市下最受市場歡迎的資金停泊港。(東方IC)
就過去經驗來看,日圓資產常是亂市下最受市場歡迎的資金停泊港。(東方IC)
從國內核備銷售主級別基金中,篩選近三次股災期間:去年2月、10月及今年5月,表現相對穩健的標的,發現「最抗波動」的10檔基金特色,皆以具息收的各式債券基金為主,凸顯股債配置的重要。
根據晨星基金評比資料顯示,目前國內核備銷售主級別基金約2200百檔,其中有1700檔基金,在這三個時間段有績效可追蹤;接著依照上述三段區間,分別進行報酬率排名,績效表現皆落在前200名內(約十分之一強)的基金,共計40檔。
再將這40檔基金、三段區間排名加總,得到「最抗波動」的前10名基金見下表。分析這10檔基金特色,除了產品性質與定存類似、主要目的在提供資金停泊的貨幣市場基金外,全球債、短期債、靈活策略債、甚至是目標到期債,都成了過去一年、市場風雨不斷下,值得留意的抗跌產品。
其中,第一名的歐義銳榮日本債券基金,主要投資在日圓計價的政府債、高評等投資等級債,及貨幣市場工具。由於日圓屬於避險貨幣,在貿易戰持續升溫下,截至5月24日,5月以來日圓兌美元、與歐元各升值1.67%及1.97%,對歐元匯價部分,甚至突破去年底波段高點,創近兩年新高。
歐義銳榮日本債券基金經理人法倫斯(Luigi Fallance)表示,中美貿易協商出現變數,全球市場波動加劇,資金流向避險資產,帶動美國、德國及日本公債需求攀升。由於該基金主要持有日本公債,並以歐元計價,受惠市場避險需求,及日圓相對歐元升值優勢,而有此亮麗表現。對想避開短期市場波動風險,又想賺取資本利得的投資人來說,可特別留意。

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