2026.06.27 07:31 臺北時間

震盪投資術2/不猜低點也能賺 朱岳中抱緊老牌基金績效碾壓大盤

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財經理財
大盤上沖下洗,朱岳中堅持「定期定額、停利不停扣」,在震盪中累積財富。
大盤上沖下洗,朱岳中堅持「定期定額、停利不停扣」,在震盪中累積財富。
台股漲跌起伏有如大怒神,外資瘋狂倒貨,不少投資人陷入「該停損還是加碼」的兩難,基金教授朱岳中卻走自己的路,他不追熱門股、不看短線漲跌,就愛長抱基金,安聯、野村等老牌基金更是心頭好,20年來滾出幾十倍報酬,「市場震盪劇烈,與其猜低點,不如交給專業經理人。」他說。
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朱岳中分享,自己長抱安聯台灣科技基金多年,即使市場經歷金融海嘯、疫情、升息循環與多次股災,他都沒有輕易出場,而是一路抱牢,最終資產已經翻了好幾倍。
多數投資人陷入的最大誤區不是買錯,而是無法長期持有,「尤其面對台股劇烈震盪,上漲時急忙追高、下跌時恐慌停損,最後反而賺不到市場長期成長的果實。」朱岳中還說,台灣投資人近年受到ETF熱潮影響,但以實際數據來看,多檔基金甚至贏過大盤。
根據Morningstar統計資料,截至今年6月,台股主動基金不論短、中、長期績效,多數期間都優於台股加權指數,以20年累積報酬率來看,台股主動基金平均報酬達1,648%,遠高於台股加權指數的605%,若採取定期定額,20年累積報酬也達867%,同樣贏過大盤的368%。
台股基金長期績效好
若把時間拉近來看,近10年台股主動基金平均報酬率達968%,大盤則約422%,近5年報酬322%,同樣大幅領先台股指數的168%。朱岳中認為,這顯示台灣以電子股、半導體及中小型成長股為主的市場環境下,優秀經理人的選股能力,更有機會創造超額報酬。
朱岳中也分享他長抱的基金安聯台灣科技基金,今年以來報酬122.02%,贏過大盤62.62%,近年規模快速成長,突破千億元大關,是少數規模吸金千億元的主動式股票基金。
至於長抱策略,朱岳中分享9字心法:「定期定額、停利不停扣」,當基金回報達到個人的設定目標(例如20%或30%)時,可適度將獲利部分的資金,單筆獲利入袋,但是,定期定額扣款絕對不能停,因大盤像最近這樣暴跌、淨值下滑時,扣到的反而是更多、更便宜的基金單位數,「像我定期定額投資基金超過20年,期間我只贖回過3次,結婚、買房、裝修等需求,每次都是為了用錢才贖回。」他說。
更新時間|2026.06.27 07:31 臺北時間
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