上週六（5月27日），公司登記在賽普勒斯的澳豐金融集團（AYERS Alliance Financial Group Limited，又稱A.A.F.G），悄悄在官網上公告2則訊息，第一則是宣布「澳豐金融集團自願放棄經營」；第二則是「澳豐金融集團旗下力量基金（Spectra SPC Powerfund）清算」。
【全文】專訪操盤手！台灣10家上市櫃公司1萬3千人受害 澳豐倒閉清算掀千億詐騙風暴
會員專區財經理財
上週六（5月27日），握有1,000億元規模的澳豐金融集團宣告倒閉清算，正式引爆台灣史上最大金融詐騙案，本刊調查，國內約有1.3萬名投資人受害。被外界質疑是金融詐騙首腦的澳豐金融集團負責人董身達，倒閉前夕在香港接受本刊獨家專訪時強調：「我只是掛名人頭，真正幕後黑手是EASTHILL（旭暉金融集團）。」無論董身達是否真如他所言只是人頭，他仍得負起相關責任，還投資人一個公道和真相。
投資門檻高 名流也踩雷
這2份公告等同正式對外宣告：澳豐金融倒閉，力量基金破產；也讓國內踩到澳豐金融地雷的投資人、上市櫃公司，歷經去年無法出金的風暴後，僅存拿回本金的希望也恐破滅。
根據本刊獨家取得澳豐金融內部資料顯示，澳豐金融目前約有40檔基金、票券金融商品，整體資金規模逾32.5億美元（約新台幣1千億元），總計約1.3萬名投資人受害，其中超過9成9的投資人是台灣人。
1名金控高層分析，台灣不少人在海外有資產，海外投資可避免被課徵股利所得稅，「另一個原因就是貪心，過去澳豐對外宣稱有高額、穩定報酬，每年年化報酬率約8至10％不等，自然吸引不少投資人口耳相傳，爭相購買。」
這起多達1.3萬名投資人受害、規模達1千億元的金融詐騙案，行騙十餘年，不少政商名流都受害，除了媒體曾披露駐世貿組織代表羅昌發夫婦踩雷外，前總統李登輝家族成員也曾持有澳豐基金，受害投資人解釋：「由於購買澳豐商品門檻是10萬美元起跳，有一定資金門檻，能投資的都是金字塔頂端。」
不僅投資人受害，就連上市櫃公司也踩到澳豐地雷，包括義隆電、寶齡富錦、台端、宏致、時報、新復興、巨有科技、欣天然、南光、創為精密等10家上市櫃企業。
董事稱掛名 揭幕後黑手
本刊調查，澳豐案根本是一場世紀大騙局，不管是銷售公司澳豐金融（A.A.F.G）， 或是二家外匯經紀商城信資本英國（City Credit Capital Ltd.，CCCUK）以及城信資本納閩（City Credit Capital（Labuan） Ltd.，CCCL），甚至金融產品發行公司CCAM、AACL、CCIB都是關係企業，隸屬香港旭暉金融集團（EASTHILL FINANCIAL GROUP LIMITED）。
記者在澳豐金融宣告倒閉前夕，於香港獨家專訪澳豐金融執行董事，也就是澳豐金融實際負責人董身達（Clement Tung），他操著香港口音，數度向本刊強調，他雖是澳豐金融的執行董事，「但我只是掛名人頭，並不管理實際業務，也沒有領取董事報酬。」
董身達同時拿出資料強調：「我實際僅管理澳豐金融旗下STI及其所屬的力量基金（Powerfund），其他CCAM、AACL、CCIB等公司，都是由另一名香港人William Kong（江偉樑）負責操盤，他隸屬旭暉，真正幕後黑手是旭暉。」
本刊實地走訪位在香港中環鬧區的旭暉金融集團，該集團藏身在香港金融街皇后大道中的一棟大樓頂樓，雖然公司樓層名稱仍掛著EASTHILL標示，但現場已人去樓空，而澳豐香港公司也在同棟樓中。本刊透過香港政府官網查詢，旭暉目前仍在營運。
記者問董身達，如何證明自己僅是人頭？他苦笑表示無法證明，並向本刊解釋：「澳豐向賽普勒斯政府申請第三方接管清算，就是希望能把我操盤的力量基金停泊在2間外匯經紀商城信資本英國、城信資本納閩帳戶內的資金取回，歸還客戶，我沒有一走了之，選擇面對。」
外匯經紀商 遭列高風險
本刊質疑，澳豐是否已倒閉？董身達不肯正面承認，只強調是close（結束）。至於澳豐和兆富、城信資本英國、城信資本納閩都屬於同集團，有關係人交易問題，對此，董也未正面答覆。
此外，本刊也質疑，他為何透過城信資本英國、城信資本納閩這2間外匯經紀公司交易？「由於澳豐金融和城信資本英國、城信資本納閩都隸屬旭暉集團，2家都是成立超過10年、有牌照的大型外匯經紀商，可以進行貨幣對沖套利，城信資本納閩還是獲得IMF（國際貨幣基金組織）認可外匯經紀商，二者又是同集團，手續費相對便宜。」董身達四兩撥千金地解釋。
據城信資本英國、城信資本納閩官網資料顯示，這2家外匯貨幣經紀商明顯是關係企業，分別位在英國和馬來西亞，由當地政府監管，各自在2001年和2007年成立，提供外匯、價差套利交易。
雖然這2間外匯貨幣經紀商都成立超過15年以上，但金融圈常用的徵信外匯經紀商查詢APP「外匯天眼」顯示，城信資本英國已被列為高風險經紀商；城信資本納閩也被標明「疑似套牌」，被列為警告。換言之，城信資本納閩可能是詐騙業者，或已被詐騙集團冒用。
出金有困難 去年露徵兆
事實上，董身達早在去年第二季就已經發現力量基金在城信資本英國、城信資本納閩無法出金的問題，當時為按時配息給客戶，他開始動用基金管理費代墊。
記者質疑，若去年第二季就發現資金流出問題，為何當時不採取法律行動，而是拖到現在，難道沒有包庇？董身達苦笑說：「旭暉過去十多年，營運一直持續成長，我認為旭暉是家財力很強、穩健的公司，當時的確沒有警覺。」
依照董身達資料，由他管理的澳豐金融旗下STI及其所屬力量基金，總計約4億美元，城信資本納閩、城信資本英國2間外匯貨幣經紀公司帳面上各自有3.37億和46.5萬美元，換言之，大部分資金都停在被列為警告的城信資本納閩。至於澳豐其他用來買票券的逾25億美元，董身達說一開始在巴克萊銀行，但銀行金鑰並非由他保管。
針對投資人最關心的問題：究竟能贖回多少錢？難道城信資本英國、城信資本納閩沒有倒閉風險嗎？董身達對此沉默許久後答覆：「我不知道，我無法確保，但目前城信資本英國、城信資本納閩仍未倒閉。」面對投資人不滿，直指是金融詐騙，董身達並未否認，只說：「我現在希望幫客戶釐清真相，該負的刑責，我也不會逃避。」
台銷售管道 一審判違法
據本刊了解，投資人透過澳豐在台銷售管道「兆富財管顧問公司」（簡稱兆富）購買旗下金融產品。5月中，台北地方法院一審宣判，兆富負責人曾奎銘和6名業務，違反《證券投信顧問法》非法販售境外基金，曾被判有期徒刑2年3個月，併科罰金500萬元；張智瑋、廖家瑜、陳姝樺、陳鳳鳴、陳思安等6名業務員，則被判有期徒刑4個月到1年半，併科罰金50萬元至300萬元不等。
上週五，本刊實地走訪位在北市南京東路三段的兆富，雖然曾奎銘和6名業務一審被判刑，但公司仍在運作，並未關門大吉。不僅如此，受害人透露，兆富負責銷售產品的業務，「各個都吃香喝辣，坐領高薪，有不少業務都住豪宅、開好車，看在我們這些受害人眼裡，真是情何以堪。」
面對澳豐案風暴，有部分投資人已心知肚明拿不回本金，但仍有人相信還有機會順利下莊。一名銀行業高層直言，若以此情況來看，投資人要拿回資金的機會恐怕已微乎其微。
台灣證券業大老對本刊直言，澳豐在台銷售的金融產品，是利用外匯價差對沖套利交易所包裝成的基金產品；要在國內發行銷售基金，須經金管會核可，基金也受管制，澳豐等於是違法在台販售境外基金。
流向不尋常 資金難追回
該名大老進一步指出，澳豐金流走向並不合理，一般基金操作是直接將資金投入投資標的，不會再轉一手到資本公司，就算如董身達所言，城信資本英國、城信資本納閩是外匯貨幣經紀商，「但會選在馬來西亞開設外匯經紀公司，一開始就是存心要詐騙。」
該名大老解釋，由於海外的外匯經紀商申設門檻低，只要10萬美元（約新台幣307萬元）就可開立，使得外匯經紀商良莠不齊，「一般貨幣套利，多透過銀行或大型外匯貨幣經紀商較有保障，不會選擇這種名不見經傳的經紀商。」
以台灣外匯交易市場為例，國內前三大外匯貨幣經紀商為元大期貨、群益期貨和凱基期貨，遠東商銀是台灣唯一提供外匯保證金交易的銀行，「由於貨幣套利風險高，投資人若有意操作，不建議投入大量金額。」該名大老說。
其實，早在2015年，就有國內投資人發現澳豐有問題，向金管會檢舉違法販賣海外基金，但檢調偵辦後，兆富、澳豐仍持續運作。去年12月，投資人陸續傳出無法贖回本金，或是配息沒有按時取得，引起投資人恐慌，今年這樁千億金融詐騙案才正式引爆。
金管會證期局副局長張子敏指出，澳豐非金管會核准的境外基金，不能在國內銷售或私募，澳豐和兆富也沒有在台灣註冊成立投信、投顧事業，或申請擔任境外基金總代理，該案已移送檢調。至於投資人能否如願拿回資金，恐怕仍是大問號。
上億退休金賠光受害投資大戶曝遭騙始末
澳豐金融詐騙案創下國內史上最高詐騙金額1千億元，台灣受害人多達1.3萬名，已有二十幾個自救會成立群組。網紅愛美教主Cherry Queen就在臉書公布受害經驗，2020年因信任友人和理專，她從60萬元追加到投資6百多萬元；直至友人提醒，投資國外商品應先上網查信用評比，才驚覺澳豐在港、馬都有負聞，更可怕的是錢全匯入私人帳戶；Cherry直奔澳豐在台銷售管道「兆富財管顧問公司」（簡稱兆富）想贖回卻遭拒。
本刊也採訪另一受害者S小姐，她透露，由於台灣投資須繳股利所得稅，但海外投資不用繳納，她見朋友投資澳豐4年多，每年報酬穩定8％，相當於0050（元大台灣50）定期定額2年的績效，「我2016年因此跟著投資，7年來有上億退休金全卡在澳豐。」
使拖延戰術 贖回無下文
S小姐說，她透過兆富購買多檔澳豐產品，唯獨力量基金（Powerfund）只抱2年就贖回，「哪有人趨勢線只會往上、不會往下，當時有成功贖回。」然而好景不長，今年元月，該公司的CCAM到期，她打算贖回另作投資，至今仍未收到款項。
本刊調查，兆富在台多次改名，已成立十餘年，隱身台北南京東路三段的金融大樓6樓，大樓外觀沒掛招牌，低調到須靠熟人帶路。上週五，本刊直擊兆富，警衛仔細盤查拜訪對象、辦理事項、掏證件驗明正身後，才准上樓。
本刊直擊，兆富員工圍在櫃檯有說有笑，見外人步出電梯，他們卻變得異常機警，直至記者按門鈴，所有員工鳥獸散遲不開門。記者表明要買基金，兆富員工透過門鈴話筒重申公司沒有基金業務，記者追問：「從來沒賣過基金？」她語塞回答：「我不瞭解公司狀況。」
當天，記者與3名投資人共乘電梯，一名中年婦人說她投入500萬美元（約新台幣1.5億元），奇怪的是，他們不擔心錢拿不回來，另2名友人更阻止她續聊，「我們趕快去吃下午茶。」
原來大家在兆富吃了閉門羹後，直接找澳豐談判，但這半年來澳豐不斷以拖延戰術安撫受害者，「從未主動揭露消息。」被騙上億元的S小姐怒火未消，元月完成基金贖回手續後，2月質疑澳豐沒匯錢，對方才解釋因國外金檢，資金遭凍結；3月改口，5月底前要優先處理去年申請贖回的款項，「我得等到11月才能處理。」
上市櫃公司 成入坑肥羊
事實上，兆富設有業務員抽佣制度，單一客戶投資超過3萬美元（約新台幣93萬元）就能賺佣金，除了利用熟客拉客，業務早將上市櫃公司視為眼中肥羊。
「台端本業連賠8年，全靠轉投資發股利。」金融圈人士不客氣地說，法人不可能放手讓財務部門自己上網找標的，通常是券商推薦再內部評估，「兆富是先養大法人胃口，食髓知味加碼投資變成坑。」
一名上市公司董座坦言，當時投資澳豐，主要是看上報酬比外幣定存高出1至2倍，隨著澳豐進入清算階段，又讓他重燃希望，「有高達8成的資產是外匯美元，應該有機會拿回來。」
但據本刊掌握，國內受害法人贖回機率渺茫，部分公司除了已提早提列投資虧損，內部在第一時間也重訂投資規範，有董座嚴肅說道：「未來不論投資金額多寡，都須由董事會投資委員會嚴格把關，只能買金管會核准標的。」
1名金控高層分析：「投資人其實就是貪心，過去澳豐對外宣稱，每年年化報酬率約8至10％不等，自然吸引不少人爭相購買。但喊出穩定高利報酬的金融商品，投資人都要留意是否為老鼠會、龐氏騙局，大部分投資人會淪為最後一隻老鼠，資金慘遭套牢。」
本新聞文字、照片、影片專供鏡週刊會員閱覽，未經鏡週刊授權，任何媒體、社群網站、論壇等均不得引用、改寫、轉貼，以免訟累。
小心意大意義，小額贊助鏡週刊！
贊助本文