「手沖精品咖啡就是需要耐心，水量和速度都對了，才能讓咖啡浮現不同層次的香味；投資也一樣，等待一個產業成熟、發酵，2、3年時間不為過。」台股投資資歷近40年，不到50歲即財富自由的A-J，正熟練地將熱水倒入濾紙中，此時空氣中瀰漫咖啡香。
【達人理財】從負債千萬到提早10年退休 達人買趨勢股年領300萬股利
會員專區財經理財
28歲負債千萬，49歲年領股利300萬元，A-J翻轉人生的祕密就是精準投資。8年前從台北金融圈離開，回南部陪伴小孩成長、學手沖咖啡會友，現在的他持續精進投資實力，從趨勢中找到產業再升級、轉型的漲倍股，長抱至少2年，股利價差雙入袋。
挑對漲倍股 退休慢生活
原本在台北金融圈工作，49歲那年A-J決定退休，讓身旁朋友大感意外，「我想陪伴小孩成長，尤其身體健康也亮起紅燈。」最重要的是，當時他每年來自股利的被動收入已接近300萬元，於是選擇回到南部過生活，而手沖咖啡就是退休後開始接觸並愛上的興趣，「用來招待朋友很有味道！」
選對產業，再從產業裡買到「漲倍股」，是A-J提早10年退休的祕訣，「只要抓到趨勢，即使天災人禍發生，也難改變方向，頂多只是前進速度變慢。」
前一陣子因中東戰爭及台積電法說下修產業前景，利空消息夾擊，台股短短幾天跌掉千點，A-J認為這只是多頭格局中的急跌修正，積極進場撿便宜，加碼手上持股如英業達、臻鼎-KY。
他透露，除了英業達、臻鼎-KY以外，目前持有標的還有鴻海、台泥、強茂等，看好的就是未來AI發展及汽車智慧化。
祕訣一、抓住產業趨勢 鎖定積極轉型
「投資最重要的就是找到未來產業方向，怎麼找？就是『勤勞』兩字。」A-J表示，想要洞悉產業趨勢，可以先從參與券商、工商協會、研究機構等舉辦的產業論壇開始，「企業老闆會親臨現場的論壇更是不可錯過，像是2020年佳世達董事長陳其宏到高雄演講，談到關於公司要推動智慧醫療大艦隊，我回家研究後便決定買入佳世達。」2020年12月分批買進，均價在25元左右，去年7月賣出，獲利1倍出場。
A-J說，選股要把握「下檔有限、希望無窮」的公司，本業作為保底，積極轉型的新事業則是未來的希望。而茫茫股海中，有兩類型公司是他的投資首選，第一是在原先的產業上再升級、轉型中的公司，目前手上持股鴻海、台泥皆是；第二則是產業遇到困境、積極轉骨的公司，也就是市場所稱的轉機股，「從負一到一，爆發力道會最強。」他持有的亞光、強茂就屬此類。
以鴻海為例，股價自3月分至今，上漲超過50％，成為許多股民談論的話題，但在這之前，當多數AI概念股翻漲好幾倍時，鴻海股價卻是不動如山，不斷被市場質疑未來發展。
A-J解釋，鴻海是全球最大的代工廠，業績最基本支撐是美國蘋果，而且過去10年連年發放股利，殖利率在2％至4％間。幾年前法說會上也宣布將發展AI伺服器，「之前鴻海只是暫時沒有成果，無法向外界說明，但絕不會在AI浪潮中缺席。」他強調，就算鴻海沒轉型成功，至少有蘋果保底，投資這樣的公司很安全。
祕訣二、股價下跌修正 勇敢危機入市
鎖定趨勢產業及轉型中的好公司後，只要股價有出現大跌，A-J就會勇敢入手。他提到，疫情爆發那年，鴻海股價回跌至70元左右就入手許多張；第二波再加碼是創辦人郭台銘參選總統、被大陸查稅，股價跌破百元時，「好公司就是要危機入市時買進，大陸不可能讓鴻海撤離，企業轉型時，要給他時間孵化。」
另外，被A-J相中的轉機股，車用二極體廠強茂，他也是在股價落難時積極承接，「市場在談論電動車時，強茂總是被忽略，但公司力行轉型，從外部延攬技術長、成立新團隊，還申請電動車認證，這些資訊法說會中都有揭露；所以大概2020年2月強茂股價27元左右、每股淨值20元時買進，最後當股價漲逾100元全數賣出。」
近期強茂股價又出現大修正，在股價跌到5字頭時，A-J又買回一些。他表示，現階段電動車沒有特別被看好，但不論是新能源車或傳統汽車內裝的資訊智慧化，動力和照明自動啟閉等安全控制，智慧駕駛的趨勢並不會改變，強茂仍有發展空間。A-J強調，股價買得便宜才能安心抱，他最喜歡挑選股價約等於每股淨值、殖利率3％以上的個股，先買入1成便於觀察，股價跌破月線、季線、年線，會持續加碼。
祕訣三、淨值比逾五倍 出場落袋為安
至於出場時機，A-J表示，初步會以股價淨值比5至6倍作為判斷依據，若公司未來獲利預估無法支撐股價，就會賣出。以強茂為例，2021年10月、11月股價破百元，股價淨值比攀高，讓他決定落袋為安。
A-J的投資同好小咪提到，A-J相當有耐心等股票上漲，每次自己失去耐心時，都會重新思考A-J的成功心法。A-J好友、獨立財務顧問張佳瑩表示，A-J總是想傳達長期投資的意義，「我們是在投資、不是投機，是他最常講的一句話。」
出生於困苦家庭，A-J常自嘲說，前總統陳水扁是三級貧戶，那他就是六級貧戶，為了省學費、生活費，國中畢業後他報考軍校，後來搭上政策退役潮離開軍中，轉念財務研究所。畢業後他順利在投信找到研究員工作，接著轉做經紀業務。
當年股市行情正熱，A-J幫大戶向親友借了許多人頭戶，卻遇上亞洲金融風暴，大戶垮了、人頭戶的債也落到他身上，28歲就背了近千萬元的負債。為了盡快償還負債，他轉行做金融業務，刻苦努力花6年時間還清負債。這段挫折成為人生中最重要的養分，也讓他明白獲利是等出來的，人生沒有賺快錢這件事。應用在投資上，他展現絕對耐心等待股票上漲，最終靠投資翻轉負債人生，甚至提早10年退休。
本新聞文字、照片、影片專供鏡週刊會員閱覽，未經鏡週刊授權，任何媒體、社群網站、論壇等均不得引用、改寫、轉貼，以免訟累。
小心意大意義，小額贊助鏡週刊！
贊助本文