新的快殺手法是騙對方投資,金額不用多,對方再拉人,類似直銷老鼠會,上線拉下線,不斷擴張,直到投資人數夠多,詐騙集團一次蓋盤,火速把所有投資人的錢全部拿走,跨國追查已來不及,「就是傳統殺豬盤與傳銷模式的結合。」
【柬埔寨魷魚遊戲番外篇】拆解東南亞投資吸金手法 「上宣傳、開辦公室就是所謂最後的瘋狂」

由於柬埔寨環境太亂,前2年,不少集團整頓,重新在出入境方便的杜拜落腳。因欠錢由黑道轉介至杜拜又逃回來的何基里(化名)觀察,部分集團對傳統殺豬盤已看不上眼,「殺豬盤是一對一,花1、2個月與詐騙對象經營關係,騙個30、50萬。」
何基里說,這些詐騙集團不再以華人國家為目標,而是將目光放在東南亞,包括寮國、越南、印尼與菲律賓,甚至印度。由於當地所得不高,詐騙集團不需太多話術,只要用利益告訴對方,投資多少能賺到半個月的薪水就好。
詐騙集團有四步驟的詐騙漏斗,確認對方是不是適合吸收,「第一階段,你願不願意相信我,給我你的基本資料?第二階段,如果你願意相信我,你會不會按照我的指令去做事?例如下載App。第三階段,你願不願意相信我會帶你賺到錢。第四階段,你願不願意相信我,按照我的模式,叫別人來幫你賺錢?」
詐騙集團分前台與後台,前台負責招攬客戶,業績可抽成,後來負責對帳,領底薪為主。
詐騙一期從開盤到結束分為六個階段。第一階段,所有人在前台工作,盡可能找人聊天。每人配有三台手機、一台筆電,皆是全新。新人最少一個月要開一張單,意指至少有一位客戶匯錢進來。第二階段,約二個月的時間,達到二千人。第三階段開始「裂變」,第一層找的人往下擴散,詐騙公司會有一些活動,例如找一人可領五元美金,很多人因此積極拉下線,此時前台厲害的業務,底下可能已有二十條線、一、二百人,能領高額獎金,也能提早下班。
「這裡畫面感很強,當你沒有業績,就要加班一直開客戶,他們會逼,但不會虐待,而是要你離開。這是柬埔寨的進化版,高級的團隊會希望你自動自發的去幫他們騙錢,低級的團隊用逼迫的。」
第四階段,發展到一定規模,一定會有某條線、某幾個人對這投資模式產生質疑,「這時可能出現炸線。」低劣的炸線方式是直接不讓客戶提領,但會影響整體士氣。聰明的方式是給這條線投資假信號,讓團隊收益歸零,即便該團隊抗議,其他團隊也沒事。只是,炸線之後需要護線,第五階段集團會鼓動第一層的下線操作輿論,像是媒體宣傳、包場辦聚會、註冊辦公室等,「這時就是所謂最後的瘋狂。」
何基里解釋,「當一件事情被新聞報導,投資模式被大家知道,也發生過一些可能穿幫的狀況,就到第六階段—蓋盤。」
何基里沒有參與到蓋盤,但他聽經驗豐富的組長說,蓋盤通常發生在週末,「他們會在週四、週五把所有電腦、手機砸掉,資料銷毀,關閉伺服器,對外宣稱伺服器維護,所有人撤點,去飯店或解散,錢則已變成數位貨幣,等在東南亞的下線發現不對勁,聯絡不到上級,已經隔週一晚上,報案也來不及,他們早完成安全轉點。」
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