根據統計，全球不確定指數（World Uncertainty Index）在今年創下歷史新高（2008/01至2025/ 06），同時，MSCI世界指數未來12個月本益比已達20.3倍，相當接近3年來高點20.4倍，且其2026年預估股利率僅約1.78%，遠遠低於無風險利率美10年公債殖利率4%左右水準。（Blomberg；2025年9月）。
中國信託策略優利多重資產基金（基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金配息來源可能為本金及基金並無保證收益及配息）經理人羅世明表示，從統計數據顯示，全球股市估值已走到相對高點，雖然2026年總體經濟擴張、企業獲利成長及貨幣政策持續維持寬鬆，不過，此時投資人應開始思考將部分投資策略，由積極成長調整為相對穩健的收益組合，訴求在兼顧資本利得、收益分配的目標下，能進一步降低受市場波動影響的風險。
羅世明進一步說，基金配置最高4成比重在被動式掩護性買權ETF（Covered-call ETF），不同於傳統股債等大類資產，債息、股利及資本利得對總體經濟、利率環境的變化相對敏感，掩護性買權ETF與全球股債相關性與相當低。
根據統計，掩護性買權ETF指數與MSCI高息股指數3年相關性僅0.52，與全球公司債指數3年相關性更僅0.02，（Blomberg；2022年06月30日至2025年06月30日），再再凸顯出當股債市場因非市場因素震盪時，其更能帶來降低投資組合淨值波動的效果。
另外，該基金同時配置債券與高息股，相當適合想追求現金流又想降低資產波動的投資人，或是想多元化手上投資組合、一次囊括全球趨勢收益資產的投資人，當前環境下不論是採單筆投入或定期定額策略都相當適合。中國信託策略優利多重資產基金（基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金配息來源可能為本金及基金並無保證收益及配息）於10月27日開始募集，計價幣別有新台幣、美元兩種級別，收益分配採月配息機制。隨著市場不確定性居高不下，基金為投資人提供一個在動盪市場中有機會同時掌握收益、成長與風險控制的全方位解決方案。
中國信託策略優利多重資產基金（基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金配息來源可能為本金及基金並無保證收益及配息）：
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本基金經金融監督管理委員會（以下簡稱「金管會」）核准或同意生效，惟不表示本基金絕無風險。經理公司以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱本基金公開說明書。本公司及各銷售機構均備有公開說明書及簡式公開說明書，歡迎索取，或可至下列網址查詢：證券交易所公開資訊觀測站或經理公司網站。
本基金並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。故投資本基金可能發生部分或全部本金之損失，最大可能損失則為全部投資金額。金融消費爭議處理及申訴管道：就本公司所提供之金融商品或服務所生紛爭投資人應先向本公司提出申訴，若30日內未獲回覆或投資人不滿意處理結果得於60日內向「金融消費評議中心」申請評議。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
本基金為多重資產型基金，投資於股票、債券、基金受益憑證與REITs等全球各類資產，並以追求收益為投資重點，內容涵蓋高息股、債券及收益型ETF等投資組合，股票部位期望透過高息股追求穩健成長潛力與收益，債券以成熟國家之公司債獲取固定債息與平衡投組波動，而基金受益憑證則包括但不限於被動式掩護性買權 ETF（covered-call ETF）、債券型ETF、高息型ETF等為投資標的，以期提供投資組合額外收益機會。
受益人投資遞延手續費之NB類型各計價類別受益憑證者，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依受益人持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型受益憑證相同，亦不加計分銷費用。NB類型各計價類別受益憑證遞延手續費之規定，請詳本基金公開說明書「基金概況 /壹、基金簡介 /十四、銷售價格」及「基金概況 /玖、受益人之權利及費用負擔」之內容。
本基金得視市場情況投資非投資等級債券，投資人投資本基金時不宜占其投資組合過高之比重。本基金經金管會或其指定機構申請核准或申報生效，惟不表示絕無風險。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，本基金可能因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付利息、本金或破產而蒙受虧損，故本基金不適合無法承受相關風險之投資人。又本基金可投資於美國Rule 144A債券，該債券屬私募性質，故而發行人之財務狀況較不透明，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。投資人投資於本基金時，宜斟酌個人風險承擔之能力及資金可運用期間，留意相關風險。
本基金可投資於掩護性買權 ETF（covered-call ETF），掩護性買權ETF是一種結合了股票投資和選擇權策略的ETF，掩護性買權 ETF透過持有標的資產（追蹤指數的一籃子股票或ETF等，例如：一籃子追蹤S&P 500指數的股票）同時賣出對應資產報酬的買權（Sell Call），從中收取選擇權權利金的方式來賺取額外收益，當指數或對應之資產上漲超過履約價時，掩護性買權 ETF將會犧牲所持有標的資產價格上漲的潛在報酬；當指數下跌時，掩護性買權 ETF所持有之標的資產，將會承擔市場下跌的損失，掩護性買權 ETF的權利金收入可抵銷部分損失，但亦可能不足以彌補所持有資產價格下跌所造成的所有損失，掩護性買權 ETF仍需承受虧損。由於掩護性買權 ETF屬被動式產品，故掩護性買權 ETF報酬仍可能無法完全追蹤其標的指數報酬造成追蹤誤差之風險。
本基金可投資於轉換公司債，由於轉換公司債同時兼具債券與股票之特性，因此除利率風險、流動性風險及信用風險外，還可能因標的股票價格波動而造成該轉換公司債之價格波動，此外，非投資等級或未經信用評等之轉換公司債所承受之信用風險相對較高。本基金不得投資於應急可轉換債券（Contingent Convertible Bond, CoCo Bond）；本基金得投資具總損失吸收能力（Total Loss-Absorbing Capacity；TLAC）債券之風險：TLAC債券係為保護公眾利益或發行人因資產不足以抵償債務、不能支付其債務或有損及存款人利益之虞等業務、財務狀況顯著惡化之情事，須依該發行機構註冊地國主管機關指示以減記本金或轉換為股權方式吸收損失性質之債券。若當發行機構發生破產或進入處置程序，會導致債券減少或取消利息及本金，在最差的情況下，將損失所有投資本金。本基金投資於具總損失吸收能力（Total Loss-Absorbing Capacity, TLAC）債券，應符合經金管會核准或認可之信用評等機構評等達一定等級以上，且前述債券投資總金額不得超過本基金淨資產價值之30%。
本基金可投資虛擬資產指數股票型基金，虛擬資產為具有高度投機性的數位「虛擬商品」其交易價格無漲跌幅之限制，容易暴漲暴跌，故有較高的價格波動風險，且目前可能沒有一致的標準及慣例對相關虛擬資產進行估值並確認虛擬資產估值的合理性。
本基金之配息級別採每月配息評價機制，基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息率不代表未來配息率，基金淨值可能因市場因素而上下波動，於獲配息時須一併注意基金淨值之變動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金之配息級別進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。有關本基金之配息級別之配息組成項目揭露於本公司網站。本基金投資於基金受益憑證部份可能涉有重複收取經理費。
本基金包含新台幣及美元計價級別，除法令另有規定或經主管機關核准外，新台幣計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以新台幣為之；美元計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以美元為之。如投資人以非本基金計價幣別之貨幣換匯後申購本基金者，須自行承擔匯率變動之風險。此外，因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。此外，基金可能投資於各計價幣別的投資標的，當不同幣別間之匯率產生較大變化時，將會影響基金不同計價幣別受益權單位之淨資產價值。另外，投資人亦須承擔匯款費用，且外幣匯款費用可能高於新台幣匯款費用。
