檢警偵辦88會館案有重大進展，除了主嫌郭哲敏今年8月從泰國押解回台收押外，另一名堪稱兩岸三地地下匯兌教父級人物、睿森銀樓負責人涂誠文，涉嫌替im.B詐騙案、電信詐團及線上博奕業者洗錢，金額高達百億元以上。
【全文】踢爆！買智冠橘子點數助im.B詐團洗錢 檢警洩密88會館要角涂誠文潛逃
會員專區時事
88會館負責人郭哲敏涉嫌洗錢一度潛逃泰國，8月才遭遣返回台，沒想到本案的另一名要角、睿森銀樓負責人涂誠文，竟然又提早獲知「檢警要行動」的消息，在搜索前早一步潛逃。檢警追查，涂誠文涉嫌以購買虛擬幣、遊戲橘子及智冠等業者的遊戲點數，替im.B詐騙案、博奕業者及詐團洗錢百億元，並用知名的文青咖啡店及銀樓當掩護收受不法現金，另勾結中國銀聯卡盜刷集團，以刷卡換現金方式套取暴利。11月1日檢警發動搜索，約談十餘人到案，其中有虛擬幣女神稱號的幣竟公司營運長張于庭、幽默科技董事長徐輊翔及銀樓員工等5人遭收押禁見，涂誠文卻在檢警監控下消失無蹤，目前檢方已分案追查通風報信的內鬼，並通緝涂誠文。
搜索失聯 疑內鬼通知
台北地檢署11月1日指揮刑事局動員上百人發動大規模搜索，共約談十餘人，行動保密到家，行動前一天仍掌控到涂的行蹤，檢警布下天羅地網，但天亮收網時驚覺涂誠文不知去向遭通緝，目前有5共犯聲押獲准。
由於涂誠文才因另一起地下匯兌案遭判刑5年，並遭限制出境，該案今年遭最高法院發回高院更審，9月還開過庭審理，沒想到檢警認為他還在台灣時發動搜索，涂卻早已人間蒸發，檢警在行動前，行動監控專案小組都還看到涂誠文在台灣的畫面，沒想到執行搜索時怎麼也找不到人，後來專案小組在其他共犯手機看到驚人內幕，涂在被約談前不僅密集與多位檢警人員用通訊軟體聯絡，還傳手機訊息給共犯「這個案子要動了」，然後他就在檢警監控下消失。
檢察高層獲知此事後極為震怒，已下令台北地檢署分案追查洩密，務必要找出內鬼，何況郭哲敏當初也是在執行搜索前提早出境，已重創檢方形象，高檢署檢察官、前警政署政風室主任黃錦秋還因出入睿森銀樓招待所唱歌遭檢評會移送懲戒法院，如今戲碼重演，只是主角換成洗錢教父涂誠文，這不得讓人對檢警與洗錢集團的關係產生懷疑。
根據檢警蒐證，涂誠文涉嫌透過幽默科技等公司，從2020年起連續3年向遊戲橘子及智冠等多家業者購買20億元的遊戲點數，今年更一口氣買了40億元，4年加起來整整買了百億元，之後再整批賣給香港等境外公司套現洗錢。之後，香港公司再把購買的點數賣給不知情的遊戲玩家，過程中用VPN翻牆程式，營造是境外交易假象，在法律上遊戲玩家大都被認定是善意的第3人，檢警根本無法要求這些玩家吐出點數。
更誇張的是，點數交易對象是香港的境外公司，錢經此漂白後，不法集團還可向我國政府申請退稅，每年的交易稅就這樣短收至少1億元，全民成為另類的被害人。
羈押共犯 虛擬幣女神
本刊調查，在這波約談行動中，幽默科技公司董事長徐輊翔被檢方認為與涂誠文是共犯，涉及洗錢罪嫌重大，徐已遭檢方聲請羈押獲准，涂卻不見人影。
此外，全案還有另一名犯罪集團要角、幣竟（BITGIN）公司營運長張于庭，她和多名被告都遭法官裁定羈押禁見。幣竟公司營運長張于庭與曾擔任虛擬幣交易所Cobinhood策略長、行銷長的哥哥張瀚林，2021年一起加入經營台灣第4家本土加密貨幣交易所幣竟公司，張也因此獲虛擬貨幣女神的封號。
幣竟公司前身是海納數位科技，2021年改名畢竟科技，公司也從台北市內湖區搬到101大樓內，網站簡介稱「比特幣、以太幣、泰達幣的誕生打破了過去資源過度集中的中心化社會結構，要提供用戶最需要的加密貨幣服務，成為值得信賴的加密貨幣世界入口」，如今公司營運長淪為洗錢詐騙共犯。知情人士指出，本案多家涉案公司設址101大樓，揚盛公司也被查辦。
本刊掌握，金管單位對以虛擬幣及遊戲點數洗錢的不法模式，目前仍束手無策，這也讓近4年來台灣民眾遭詐騙金額飆升至250億元，詐團再透過此一洗錢模式，輕鬆避開銀行金融系統，被害人根本難以追回款項。檢警追查金流目前也僅能從涂誠文手上查扣到少許的犯罪所得，例如他曾花上千萬元購買藍寶堅尼名車（Lamborghini Urus）、豪宅與名牌包等，但這些只是涂洗錢金額的冰山一角。
現鈔交付 曾遭黑吃黑
知情人士透露，涂誠文為了能「安全」洗錢，不只利用虛擬貨幣及遊戲點數交易，在風險最大的現金收取過程，還有個識別交易對象的「重要密碼」，和販毒交易模式類似，彼此會先約定一組新台幣百元鈔票號碼，交款車手到指定地點時，要先拿出百元鈔讓收款方確認身分無誤才可進行交易，有時也會以200元面額的紙鈔作為交易信物，只認鈔不認人。
該人士指出，涂誠文交易時雖以鈔票認證身分，但因為是違法行為，過程講究速戰速決，大都只點鈔票綑數而不會一張一張數，因此曾遭黑吃黑，吃定涂誠文即使吃虧也不敢報案。
類似遭黑吃黑的案子還有2018年那次，涂誠文集團成員收款後被當街劫走3,000餘萬元。隔年2月，又發生收款清點時發現，每綑10萬元的紙鈔，只有第1張及最後1張是真鈔，中間都是假的，這2次重大損失讓涂誠文忍不住報警，從而讓他兩岸三地洗錢教父的身分曝光，檢警也因此查出他涉嫌洗錢的犯行。
鉅額交易 藏身咖啡廳
知情人士透露，有被黑吃黑的經驗，涂誠文後來接案交易，就常動用點鈔機，但點鈔機點鈔要花較長時間，機動性不佳，點鈔也不宜在本業的睿森銀樓內進行，於是在銀樓後方隔一條防火巷，開了一家文青咖啡店溫室咖啡，以此當作洗錢基地，自此，集團成員常與客戶約在咖啡店見面，就有人曾目擊一名男子帶著點鈔機進咖啡店，最後還是百密一疏，遭檢警查獲。
據附近鄰居表示，溫室咖啡所在的巷弄布滿監視器，大家都以為是銀樓保全所需，沒想到睿森銀樓及地下招待所，與一旁的溫室咖啡是洗錢交易的地點，二家店的後門僅隔著防火巷對望，可以走後門互通，也曾傳出銀樓員工與客戶相約在溫室咖啡交易，最後還在咖啡店的廁所內清點大筆現鈔，因行動怪異且聲音太大引起旁人側目，咖啡店日前遭檢警搜索，曾暫停營業多日，上週才重新開張。
實質掌控 銀樓招待所
本刊調查，年僅37歲的涂誠文，曾高調受訪稱21歲赴巴布亞紐幾內亞創業做黃金貿易，1年可賺3億元，後來事業重心移回台灣，在台北市信義路黃金地段開設睿森銀樓，而獲得「黃金大亨」的封號，他也與警方高層密切往來，銀樓地下室招待所曾有不少警界人士前往。
涂誠文的睿森銀樓公司名稱是睿森貿易，由他一人獨資，登記的營業項目有首飾及貴金屬零售業、食品、鐘錶零售及放射性廢料處理等50餘項，今年春節前他還在銀樓發放50萬元的紅包回饋鄉親，營造大善人的形象，如今卻成為檢警鎖定涉及百億洗錢案的主嫌。
位於睿森銀樓地下室的招待所，也是88會館案中檢警高層涉足之處，88會館案發生後，涂誠文曾在今年1月表示，地下室早就外包給其他廠商做招待所使用，要大家去查工商登記「金匯通有限公司」即可明瞭。
本刊查閱經濟部的工商登記資料，溫室咖啡與經營招待所的金匯通有限公司負責人，均是邱訢倫，顯見兩家公司的關係密切，高檢署的調查報告也認定涂誠文是地下室招待所的管領人，對招待所擁有實質的控制權。
跨海刷卡 洗詐騙所得
除了利用遊戲點數及虛擬貨幣洗錢外，檢警另外查出涂曾與中國銀聯卡詐騙集團勾結，由車手在睿森銀樓以假刷卡真換錢的模式，使用大陸的銀聯卡在台灣刷卡換現金，將中國詐騙集團盜刷的錢洗進台灣，再利用所得購買虛擬貨幣及遊戲點數，後因中國方銀行發現有異，通知我方銀行止付，檢警介入偵辦，才發現背後的犯罪嫌疑人以及手法。
去年11月88會館案爆發後，警大校長陳檡文、中山分局偵查隊長林弘基，與身兼高檢署檢察官的前警政署政風室主任黃錦秋、新北檢察官王涂芝等人，因涉足88會館及涂誠文的睿森銀樓招待所引發議論。
檢警擴大偵查後認為涂等人涉及洗錢及詐欺等罪，並查出詐騙及不法賭博集團利用虛擬貨幣及遊戲點數跨境洗錢，於是在日前展開大規模的搜索行動，不料，涂誠文卻早一步脫逃，如何將他及已經到案的嫌疑人繩之以法並杜絕此一洗錢模式，揪出檢警洩密的內賊，正考驗司法及金管單位的智慧。
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